La Audiencia Nacional está investigando la relación de ING, Caixabank e Ibercaja con un chiringuito financiero o 'shell bank' de Las Rozas (Madrid), Bandenia Banca Privada, que presuntamente movió durante años dinero de narcotraficantes, blanqueadores, proxenetas, estafadores e incluso políticos corruptos extranjeros. Bandenia no disponía de licencia para operar en España, por lo que canalizó todos esos fondos a través de decenas de cuentas que tenía abiertas en los tres bancos. El titular del Juzgado Central de Instrucción número 5, José de la Mata, trata de averiguar ahora por qué las entidades permitieron que el chiringuito ejecutara miles de operaciones sospechosas y si, con su inacción, pudieron cometer un delito de blanqueo de capitales.La voz de alarma la dio la Unidad de Delincuencia Económica y Fiscal (UDEF) de la Policía Nacional, que desmanteló la falsa entidad en junio de 2017 tras descubrir que había sido utilizada para blanquear dinero por la llamada Reina de la Coca, Ana María Cameno, una burgalesa de 46 años con un largo historial delictivo y que fue arrestada por última vez en 2014 con un alijo de 100 kilos de cocaína. Los expertos en delitos económicos de la Policía tiraron del hilo y descubrieron que, bajo la apariencia de un banco de inversión, Bandenia estaba presuntamente gestionando y lavando los fondos de todo tipo de organizaciones criminales, tanto nacionales como extranjeras.
Dos años de investigaciones, seguimientos y escuchas permitieron a la UDEF reconstruir la operativa del banco ficticio. Para mover el dinero, Bandenia habría empleado masivamente cuentas de ING, Caixabank e Ibercaja tituladas a su nombre pero también bajo las identidades de empleados, testaferros y sociedades instrumentales. Según los informes policiales incorporados al procedimiento penal que se centra exclusivamente en la actividad de esta presunta oficina de blanqueo, su especialidad consistía en introducir fondos de origen desconocido en el sistema bancario mediante ingresos en efectivo y transferencias internacionales. Después, efectuaba operaciones laberínticas entre sus propias cuentas para dificultar el rastreo del dinero. El último paso era entregárselo a sus destinatarios finales, en la mayoría de los casos, mediante créditos ficticios que firmaba ante notario.
Según las pesquisas del Grupo 24 de la Brigada de Blanqueo de Capitales de la UDEF y un último informe elaborado por la Oficina Nacional de Investigación del Fraude (ONIF) de la Agencia Tributaria, Bandenia habría utilizado en primer lugar los servicios de Ibercaja. Entre 2012 y 2013, introdujo en hasta 13 cuentas de la entidad zaragozana un total de 3,4 millones de euros, en su mayoría, de transferencias procedentes del exterior. Destacan movimientos desde Rusia, Eslovenia, Suiza y Luxemburgo, la mayoría en cantidades redondas (60.000 euros, 375.000, 125.000, 25.000...). En cuanto el dinero llegaba a los depósitos era automáticamente trasvasado a otros, reforzando la sospecha de que se trataba de operaciones instrumentales para ocultar su origen. El dinero terminó saliendo de Ibercaja en 1.250 operaciones distintas, la más alta, de solo 116.000 euros. ->>Vea más...
FUENTE: Con información de JOSÉ MARÍA OLMO - https://www.elconfidencial.com
